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¿Cómo funciona?

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Chipre

Chipre es la tercera isla mayor en tamaño y población del Mediterráneo y es estado miembro de la Unión Europea. La economía de Chipre está muy diversificada. Su producto interior bruto per capita es de 28.381 USD, lo cual está por encima de la media de la Unión Europea.

Banca en Chipre

Los bancos de Chipre se conocen por albergar cuentas para algunas de las mayores fortunas del mundo. Durante muchos años, Chipre ha cultivado un sector bancario de alta calidad que ha concedido favorablemente altos tipos de interés a los depositarios. Además, los depósitos de hasta 100.000 euros están garantizados por la Unión Europea.

Historia

La primera referencia conocida de Chipre surge en la Grecia micénica del siglo XV antes de Cristo. El nombre moderno de la isla procede del comercio internacional, en referencia a la palabra clásica latina para cobre a través de la frase aes Cyprium, traducido a español, "metal de Chipre". Posteriormente se acortó como "Cuprum".

Chipre es un enclave estratégico importante en el Medio Este y a lo largo de su historia ha sido gobernado por varios imperios importantes. Entre los primeros gobernantes de Chipre se encontraban Asiria, Egipto, Persia, Grecia, el Imperio Otomano y el Imperio Arqueménida. Alejandro Magno conquistó Chipre en el año 333 antes de Cristo y, tras su muerte, Chipre se convirtió en parte del imperio helenístico del Egipto ptolemaico. En el año 58 antes de Cristo, Chipre pasó a formar parte del Imperio Romano y posteriormente fue conquistado por el Imperio Bizantino. En 1191, Ricardo Corazón de León conquistó Chipre y se lo ofreció a los caballeros templarios. En 1473 la República de Venecia asumió el control de la isla y en 1570 fue tomada por el Imperio Otomano, antes de volver a pertenecer a Inglaterra en 1878. Chipre obtuvo su independencia en 1960. La invasión turca de Chipre en 1974 dejó una parte norte de la isla en manos de Turquía, anexionada a su territorio.

La economía de Chipre está bien diversificada. La banca, junto con el turismo y el transporte marítimo, han tenido un importante crecimiento económico. Su sector financiero sigue siendo un importante pilar de su economía. Chipre se ha convertido en un centro bancario bien particulares con alto patrimonio de todo el mundo. Muchos ciudadanos de la Europa del Este y Rusia especialmente utilizan el sistema corporativo y de banca de Chipre como un refugio seguro de sus activos. Tras sufrir severamente la por la crisis económica internacional, Chipre se ha recuperado mucho más rápidamente que Grecia, Portugal, España e Italia.

Instituciones bancarias

Hay 49 bancos y agentes de valores autorizados en Chipre. En Chipre el control de la banca está controlado y regulado por el Banco Central de Chipre.

Leyes y regulaciones

Chipre es una conocida y respetada jurisdicción financiera extraterritorial. El Banco Central de Chipre es el principal organismo de gobierno y regulatorio de bancos registrado en Chipre. Además, dado que Chipre es estado miembro de la UE, la UE garantiza depósitos de 100.000 euros. Esto incluye intereses devengados hasta la fecha de vencimiento del depósito o la fecha en la que venza el depósito y sea pagadero pero no se haya pagado, o la fecha en la que se determinara que el banco miembro no podía pagar a sus depositarios (la que suceda primero). Los depósitos a nombre de una persona particular, realizados en diferentes bancos, se consideran depósitos independientes a fines de compensación.

Discreción Bancaria

Chipre se situó en el puesto 41 mundial en el Índice de Discreción Financiera del 2014, un cálculo basado en su cuota de mercado global de servicios financieros extraterritoriales. Chipre cuenta con aproximadamente el 1,5 por ciento del mercado global de servicios financieros extraterritoriales. La Sección 29(1) de la Ley de Banca estipula que todos los empleados, directivos, gerentes, agentes, etc y cualquier persona que tenga acceso a los registros de un banco tengan prohibido revelar de modo alguna información relativa a la cuenta de ningún cliente individual del banco, incluso cuando ya no trabajen para dicho banco.

Pagos electrónicos

Chipre es miembro de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA). En agosto de 2014, concluyó satisfactoriamente la migración a transferencias de crédito SEPA y débitos directos SEPA en Chipre tal y como quedó recogido por el reglamento 260/2012 de la UE.

Servicios bancarios

SFM tiene relación con una amplia red de bancos privados importantes de Chipre. Todos los bancos a los que remitimos a nuestros clientes ofrecen una plataforma de banca internacional integral, cuentas multidivisa (GBP, EUR, USD) así como banca online y tarjetas de crédito/débito. Chipre también ofrece servicios de tarjeta de crédito de prepago tanto para cuentas bancarias privadas como corporativas.

Una vez haya concluido su solicitud, se le asignará un gestor de cuenta personalizado que le guiará a lo largo del proceso de apertura de la cuenta bancaria. Después seleccionaremos detenidamente con usted un banco de entre uno de nuestros socios, que se adapte a la perfección a sus necesidades como un traje a medida.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

Se requiere que el banco confirme la identidad y dirección de todos los clientes que abren cuentas bancarias. Los siguientes documentos son requeridos para cada signatario y dueño beneficiario y serán tratados como confidenciales:

  • Copia notariada del Pasaporte debidamente certificado con una Apostilla.
  • Factura de Servicios Públicos Certificada (con 3 meses de antigüedad o menos)
  • Carba de Referencia Bancaria Original (con 3 meses de antigüedad o menos)
  • Estados de Cuentas Bancarias Originales (de los últimos 6 meses por lo menos)

En caso de cuentas de bancos corporativas, el banco también solicitará un set de documentos certificados que consiste en:

  • El Certificado de Incorporación
  • Memorando y Artículos de Asociación
  • Registro de Accionistas y Directores
  • Certificados de Acciones Firmadas
  • Un Certificado de Operaciones o Un Certificado de Incumbencia si la Compañía es mayor a 12 meses
  • La Última Cuenta Auditada / Perfil Corporativo, si está disponible

Los bancos en Chipre requieren que las empresas cumplan ciertos requisitos de "sustancia" en el país de constitución (oficina física, empleados, directores locales, etc.)

El banco puede solicitar cualquier información adicional y / o documentos a su discreción, como el plan de negocios, CV, facturas, acuerdos / contratos de la empresa existente y el cliente debe cumplir con los requisitos del banco.

Dependiendo del idioma de los documentos, el banco también podría solicitar la traducción de los documentos. En ese caso, la traducción debe hacerse después de la certificación de los documentos.

Nosotros le enviaremos los formularios bancarios necesarios para abrir su cuenta por correo, como un adjunto, para que usted lo firme y nos lo devuelva preferiblemente por mensajero especial (DHL, FedEx o Chronopost), en conjunto con los otros documentos mencionados anteriormente.

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