dismiss-alert
header-area-background-wrapper
Menú
site-banner
center-left-menu

¿Cómo funciona?

1 min de video
center-right-menu

Dubái

Dubái disfruta de una ubicación céntrica entre Europa, África y Asia, lo que lo convierte en un destino de negocios ideal para una variedad de sectores. Es una de las ciudades más seguras del mundo. Dubái tiene un buen servicio de instituciones financieras internacionales y locales y es un centro comercial líder con infraestructuras de vanguardia y un extraordinario entorno empresarial.

Banca en Dubái

El entorno de alta reputación de Dubái se adhiere a las mejores prácticas internacionales, a la vez que operan con cero impuestos tanto personales como corporativos así como una repatriación de capital del 100% sin restricciones de divisa. Este tipo de libertad financiera es infrecuente en un entorno empresarial altamente desarrollado. Los bancos de Dubái se consideran instituciones financieras líderes en el mundo y proporcionan no solo estabilidad y una calidad excelente, sino también completa confidencialidad.

Historia

Dubái es la ciudad más poblada de los Emiratos Árabes Unidos. Se la considera una ciudad realmente "global" y es el principal centro de negocios de Oriente Medio y del Sur de Asia. La primera prueba de asentamiento humano en Dubái data de aproximadamente el año 7.000 antes de Cristo. En diversos lugares por la ciudad se han descubierto asentamientos antiguos que datan de aquella época. Además, se han encontrado restos de cerámica preislámica de los siglos III y IV. La primera mención a Dubái como ciudad se registra en 1095 en un libro titulado "Libro de geografía", escrito por el geógrafo Abu Abdullah al-Bakri. Durante los tiempos previos al petróleo era principalmente un pueblo pesquero; albergaba a pescadores nómadas y en general se la consideraba pobre.

Todo esto cambió con el boom del petróleo. Durante los años sesenta, se hicieron grandes hallazgos de abundantes campos de petróleo tanto en Dubái como en Abu Dhabi. Entre 1960 y 1980, la población de la ciudad creció en más de un 600%. Los desarrollos de infraestructuras masivos se vieron acrecentados por los abundantes fondos procedentes del petróleo hacia las cuentas del estado, dando lugar a la mega ciudad que hoy conocemos como Dubái. Los ingresos del petróleo se emplearon para desarrollar otros sectores como finanzas, comercio o banca. Estos desarrollos han diversificado con éxito la economía en una fuente inagotable multi faceta que genera un valor de PIB superior a 100.000 millones de dólares estadounidenses al año. Se la considera una de las economías más estables y de mayor crecimiento del mundo.

Instituciones bancarias

Dubái tiene más de 50 bancos comerciales, 29 depositarios autorizados y numerosos negocios de servicio de dinero con licencia. La Autoridad de Servicios Financieros de Dubái y el Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos son los reguladores de servicios financieros de Dubái.

Leyes y regulaciones

Varios departamentos del Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos y la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái son responsables de la supervisión regulatoria del sector bancario en los EAU. El ámbito de estos mandatos regulatorios incluye bancos nacionales, bancos extranjeros situados en los EAU así entidades financieras y otras instituciones financieras, incluidas prácticas de asesoramiento financiero. También supervisan las operaciones del tesoro, información de cuentas y gestión, mercados de capital, mercados monetarios e intercambio extranjero, certificados de depósito y resolución de actividades administrativas.

Discreción Bancaria

Dubái se sitúa la 16ª posición en el Índice de Discreción Financiera del 2014, lo cual lo sitúa muy cerca de la parte alta de la escala de discreción. Dubái supone una parte importante del mercado global de servicios financieros extraterritoriales, lo que lo convierte en un competidor de tamaño medio entre las jurisdicciones en las que se aplica la discreción fiscal, con un altísimo potencial de crecimiento futuro. Aproximadamente dos terceras partes de los ingresos de os EAU procedían de sectores no relacionados con el petróleo en los años noventa y aproximadamente en los mismos años Dubái creció para convertirse en la mayor zona de comercio libre del mundo, desde Europa hasta Singapur. Se estima que en 2014 Dubái albergó más de 700.000 millones de dólares estadounidenses en activos y depósitos debido a su estricta discreción. Dubái no revela ni impide fondos ni fundaciones privadas, no mantiene detalles de propiedad empresarial en registros públicos ni exige que los detalles de propiedad o la información financiera de una empresa estén disponibles públicamente en línea. Dubái es una de las jurisdicciones bancarias líderes en el mundo, considerada uno de los centros más estables y confidenciales para hacer depósitos o mantener activos, a la vez que desempeña un papel importante en la comunidad financiera internacional moderna.

Pagos electrónicos

Dubái es miembro de la Sociedad para las Comunicaciones Interbancarias y Financieras (SWIFT). La red SWIFT es el sistema más seguro para las transacciones financieras a escala mundial.

Servicios bancarios

SFM tiene relación con una amplia red de bancos privados importantes de Dubái. Todos los bancos a los que remitimos a nuestros clientes ofrecen una plataforma de banca internacional integral, cuentas multidivisa (GBP, EUR, USD) así como banca online y tarjetas de crédito/débito. Observe que se requerirá su presencia física para el procedimiento de apertura de cuenta.

Una vez haya concluido su solicitud, se le asignará un gestor de cuenta personalizado que le guiará a lo largo del proceso de apertura de la cuenta bancaria. Después seleccionaremos detenidamente con usted un banco de entre uno de nuestros socios, que se adapte a la perfección a sus necesidades como un traje a medida.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

Se requiere que el banco confirme la identidad y dirección de todos los clientes que abren cuentas bancarias. Los siguientes documentos son requeridos para cada signatario y dueño beneficiario y serán tratados como confidenciales:

  • Copia notariada del Pasaporte
  • Factura de Servicios Públicos Certificada (con 3 meses de antigüedad o menos)
  • Carba de Referencia Bancaria Original (con 3 meses de antigüedad o menos)
  • Estados de Cuentas Bancarias Originales (de los últimos 6 meses por lo menos)

En caso de cuentas de bancos corporativas, el banco también solicitará un set de documentos certificados que consiste en:

  • El Certificado de Incorporación
  • Memorando y Artículos de Asociación
  • Registro de Accionistas y Directores
  • Un Certificado de Operaciones o Un Certificado de Incumbencia si la Compañía es mayor a 12 meses
  • La Última Cuenta Auditada / Perfil Corporativo, si está disponible

El banco puede solicitar cualquier información adicional y / o documentos a su discreción, como el plan de negocios, CV, facturas, acuerdos / contratos de la empresa existente y el cliente debe cumplir con los requisitos del banco.

Dependiendo del idioma de los documentos, el banco también podría solicitar la traducción de los documentos. En ese caso, la traducción debe hacerse después de la certificación de los documentos.

Nosotros le enviaremos los formularios bancarios necesarios para abrir su cuenta por correo, como un adjunto, para que usted lo firme y nos lo devuelva preferiblemente por mensajero especial (DHL, FedEx o Chronopost), en conjunto con los otros documentos mencionados anteriormente.

Stars