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¿Cómo funciona?

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Puerto Rico

Capital: San Juan
Geografía: Puerto Rico se encuentra en el Caribe Oriental y es la más pequeña de las Antillas Mayores. Es una isla de forma casi rectangular, con un área que mide aproximadamente 3,435 millas cuadradas (alrededor de 9,000 kilómetros cuadrados)
Tamaño: 100 x 35 millas (160 por 56 kilómetros)

Zona horaria: "Hora estándar del Atlántico" Sin embargo, durante la mayor parte del año debido al "Horario de Verano (Horario de Ahorro de Luz)”, de marzo a noviembre, tiene la misma zona horaria que la Costa Este de los EE. UU.

Sistema político: Democracia representativa con división de poderes o funciones. El Gobernador y su Gabinete conforman el Poder Ejecutivo; el Poder Legislativo es bicameral y está compuesto por el Senado y la Cámara de Representantes; el Tribunal Supremo, el Tribunal de Apelaciones y los tribunales de primera instancia conforman el Poder Judicial.
Territorio: Territorio de los Estados Unidos
Moneda: Dólar estadounidense.

Actividades bancarias en Puerto Rico

Puerto Rico es una importante jurisdicción financiera que brinda confidencialidad de confianza y un sistema bancario seguro, y los fondos de clientes/ Cuentas no están expuestos a la situación de la deuda de Puerto Rico. SFM mantiene lazos comerciales con uno de los principales bancos de la región y puede ofrecer a sus clientes un apoyo inigualable en la creación de una cuenta bancaria extraterritorial en Puerto Rico.

Historia

Puerto Rico se convirtió en parte de los Estados Unidos después de la Guerra Hispanoamericana en 1898. El Estado Libre Asociado mismo comenzó a tomar forma en 1950, bajo la gobernación y dirección del Sr. Luis Muñoz Marín. En ese año, el entonces Comisionado Residente, el Sr. Antonio Fernós, presentó un proyecto que preveía "la organización de un Gobierno Constitucional por parte del pueblo de Puerto Rico".

La Administración del Presidente Truman y el Congreso dieron una muy buena recepción al proyecto, que se convirtió en la Ley 600 del Congreso de los Estados Unidos, del 3 de julio de 1950, el día en que fue firmado por el Presidente Truman. Luego, la Legislatura de Puerto Rico lo aprobó día en que fue firmada por el Presidente Truman. Luego, la Asamblea Legislativa de Puerto Rico la aprobó por referéndum, el cual se realizó el 4 de junio de 1951. Ese día, los electores puertorriqueños aceptaron con sus votos redactar su propia Constitución, depositando en las urnas 387,016 votos a favor y 119,169 en contra. El 27 de agosto, los delegados a la Asamblea Constituyente fueron elegidos. 70 miembros fueron elegidos por el Partido Popular Democrático, 15 por el Partido de los Estados Puertorriqueños y 7 por el Partido Socialista. Los miembros del Partido Independentista Puertorriqueño se abstuvieron de votar en estas elecciones.

La Asamblea Constituyente redactó la Constitución y el 3 de marzo de 1952 se sometió al pueblo de Puerto Rico para su aceptación o rechazo: 374,649 votaron a favor y 82,923 en contra.

El 25 de julio de 1952, se proclamó la vigencia del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, en una ceremonia presidida por su creador, el Sr. Luis Muñoz Marín.

Instituciones Bancarias, Leyes y Regulaciones

No existe un Banco Central en Puerto Rico, el Banco de la Reserva Federal de los EE. UU. es el que actúa como Banco Central, determina el interés por cobrar sobre los préstamos para los bancos que son miembros y regula la Política Monetaria y de Crédito. Los depósitos bancarios en Puerto Rico están garantizados hasta por $100,000 USD por la Corporación Federal de Seguros de Depósito.

Los bancos están asegurados por la Corporación Federal de Seguros de Depósito [Federal Deposit Insurance Corporation] (FDIC). Estos están sujetos a todos los controles federales aplicables a los bancos en los Estados Unidos de América. La supervisión gubernamental del Estado Libre Asociado con respecto a los bancos se realiza a través del Comisionado de Instituciones Financieras.

Por lo tanto, a pesar de los desafíos económicos globales, Puerto Rico sigue siendo una de las jurisdicciones extraterritoriales principales y con buena reputación, la cual sigue atrayendo nuevos bancos, como Euro Pacific Bank, anteriormente de San Vicente y las Granadinas.

Normas Comunes de Presentación de Informes

Los clientes de los bancos de Puerto Rico actualmente no están sujetos a los requisitos de presentación de informes en virtud de la nueva legislación internacional de Normas Comunes de Presentación de informes (CRS, por sus siglas en inglés).

Instalaciones bancarias:

Todos los servicios bancarios básicos se ofrecen en Puerto Rico, incluida una tendencia creciente hacia la banca electrónica. La mayoría de los bancos también emiten tarjetas de crédito y débito con acceso en toda la isla y en otros lugares a Cajeros Automáticos (generalmente denominados ATH's, un nombre genérico que se desarrolló a partir de las iniciales del primer sistema desarrollado en Puerto Rico).

Es aconsejable comprar servicios, tarifas de servicio y tasas de interés, ya que la competencia entre las diferentes instituciones bancarias y financieras es alta.

La banca minorista, la banca comercial y corporativa, así como la administración de efectivo se consideran productos de alta competencia en esta jurisdicción.

¿Qué documentos son necesarios para abrir una cuenta bancaria?

Se requiere que el banco confirme la identidad y dirección de todos los clientes que abren cuentas bancarias. Los siguientes documentos son requeridos para cada signatario y dueño beneficiario y serán tratados como confidenciales:

  • Copia notariada del Pasaporte debidamente certificado con una Apostilla.
  • Factura de Servicios Públicos Certificada (con 3 meses de antigüedad o menos)
  • Carta de Referencia Bancaria original (no mayor a 3 meses) o estados de Cuentas originales (de los últimos 6 meses).

En caso de cuentas de bancos corporativas, el banco también solicitará un set de documentos certificados que consiste en:

  • El Certificado de Incorporación
  • Memorando y Artículos de Asociación
  • Registro de Accionistas y Directores
  • Un Certificado de Operaciones o Un Certificado de Incumbencia si la Compañía es mayor a 12 meses
  • La Última Cuenta Auditada / Perfil Corporativo, si está disponible

El banco puede solicitar cualquier información adicional y / o documentos a su discreción, como el plan de negocios, CV, facturas, acuerdos / contratos de la empresa existente y el cliente debe cumplir con los requisitos del banco.

Dependiendo del idioma de los documentos, el banco también podría solicitar la traducción de los documentos. En ese caso, la traducción debe hacerse después de la certificación de los documentos.

Nosotros le enviaremos los formularios bancarios necesarios para abrir su cuenta por correo, como un adjunto, para que usted lo firme y nos lo devuelva preferiblemente por mensajero especial (DHL, FedEx o Chronopost), en conjunto con los otros documentos mencionados anteriormente.

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