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¿Cómo funciona?

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Historia

La primera civilización que descubrió y colonizó Belice fue la Maya hace tres milenios. Vivieron en las zonas bajas de la península de Yucatán. Dentro de la cultura maya se desarrollaron una colección ilimitada de idiomas y subculturas, entre ellas el nacimiento de una sofisticada cultura bancaria, en la que los clientes podían depositar su oro u objetos de valor en un lugar seguro y los banqueros prestaban fondos a comerciantes con un tipo de interés. Belice fue declarada colonia española por los conquistadores españoles pero no pudieron asentarse allí debido a su falta de recursos y a su sólida defensa así como la abundancia de oro de los mayas. En los siglos XVII y XVIII, los piratas crearon una colonia comercial en Belice con colonos ingleses y escoceses. Establecieron una economía de esclavos y un puerto denominado Distrito de Belice. A principios del siglo XIX, el Imperio Británico tomó Belice como colonia de la corona. En 1964 se creó una nueva constitución y Gran Bretaña concedió a Honduras Británicas el auto gobierno que en 1973 recibió oficialmente el nuevo nombre de Belice.

Instituciones bancarias

Hay 57 bancos y agentes de valores autorizados en Belice. En Belice el control de la banca está regulado por el Banco Central de Belice.

Leyes y regulaciones

Un exhaustivo marca regulatorio rige la supervisión y la regulación de bancos, cajas de ahorros e instituciones de servicios financieros en el amplio sistema financiero de Belice.

El marco regulatorio proporciona la premisa jurídica que permite que los licenciatarios ejecuten eficiente y prudentemente sus roles y funciones en el mejor interés de todas las partes implicadas. Las principales legislaciones bajo las que se regulan las instituciones financieras así como las consultas públicas también contribuyen a una mayor transparencia regulatoria (cita directa del Banco Central de Belice).

Discreción Bancaria

Belice se sitúa la 52ª posición en el Índice de Discreción Financiera del 2013. Belice ha recibido 80 puntos por discreción financiera de un potencial de 100, lo cual lo sitúa muy cerca de la parte alta de la escala de discreción. Belice solo cuenta con menos del 1 por ciento del mercado global de servicios financieros extraterritoriales. Esto lo convierte en un mercado muy pequeño y un lugar muy seguro para depositar dinero con completa confidencialidad. Belice no revela ni impide fondos ni fundaciones privadas, no mantiene detalles de propiedad empresarial en registros oficiales ni recorta el secreto bancario. Belice tiene leyes que garantizan la confidencialidad de los titulares de las cuentas y las entidades corporativas. A pesar de que se protege la privacidad, un fiscal o juez tiene el derecho de emitir una orden que conceda acceso a las fuerzas de seguridad a información relevante para una investigación criminal.

Pagos electrónicos

Belice es miembro de la Sociedad para las Comunicaciones Interbancarias y Financieras (SWIFT). La red SWIFT es el sistema más seguro para las transacciones financieras a escala mundial.

Servicios bancarios

SFM tiene relación con una amplia red de bancos privados importantes de Belice. Todos los bancos a los que remitimos a nuestros clientes ofrecen una plataforma de banca internacional integral, cuentas multidivisa (GBP, EUR, USD) así como banca online y tarjetas de crédito/débito, tanto para cuentas bancarias corporativas como privadas.

Una vez haya concluido su solicitud, se le asignará un gestor de cuenta personalizado que le guiará a lo largo del proceso de apertura de la cuenta bancaria. Después seleccionaremos detenidamente con usted un banco de entre uno de nuestros socios, que se adapte a la perfección a sus necesidades como un traje a medida.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

Se requiere que el banco confirme la identidad y dirección de todos los clientes que abren cuentas bancarias. Los siguientes documentos son requeridos para cada signatario y dueño beneficiario y serán tratados como confidenciales:

  • Copia notariada del Pasaporte
  • Factura de Servicios Públicos Certificada (con 3 meses de antigüedad o menos)
  • Carba de Referencia Bancaria Original (con 3 meses de antigüedad o menos)
  • Carta de Referencia Profesional Original (emitida por un Contador o Abogado)
  • Número de Identificación Fiscal – PERSONAS DE ESTADOS UNIDOS ÚNICAMENTE

En caso de cuentas de bancos corporativas, el banco también solicitará un set de documentos certificados que consiste en:

  • El Certificado de Incorporación
  • Memorando y Artículos de Asociación
  • Registro de Accionistas y Directores
  • Un Certificado de Operaciones o Un Certificado de Incumbencia si la Compañía es mayor a 12 meses
  • La Última Cuenta Auditada / Perfil Corporativo, si está disponible

El banco puede solicitar cualquier información adicional y / o documentos a su discreción, como el plan de negocios, CV, facturas, acuerdos / contratos de la empresa existente y el cliente debe cumplir con los requisitos del banco.

Dependiendo del idioma de los documentos, el banco también podría solicitar la traducción de los documentos. En ese caso, la traducción debe hacerse después de la certificación de los documentos.

Nosotros le enviaremos los formularios bancarios necesarios para abrir su cuenta por correo, como un adjunto, para que usted lo firme y nos lo devuelva preferiblemente por mensajero especial (DHL, FedEx o Chronopost), en conjunto con los otros documentos mencionados anteriormente.

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