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¿Cómo funciona?

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Historia

Los arqueólogos afirman que la evidencia de presencia humana en el área que ahora conocemos como Hong Kong se remonta a hace 35.000 a 39.000 años. El primer emperador de China conquistó las tribus Baiyues en Jiaozhi en el año 214 antes de Cristo y anexionó el territorio a la China imperial. Bajo la dinastía Tang, la región de Cantón floreció como un centro comercial y financiero regional. Jorge Álvares, un explorador portugués, fue el primer visitante europeo conocido, que llegó en 1513. A mediados del siglo XVI, se puso en marcha una política de puertas cerradas que prohibía estrictamente toda actividad marítima a fin de impedir el contacto con extranjeros que llegaran por mar. El rechazo de las autoridades Qing a apoyar las importaciones de opio en 1839 causó el desencadenamiento de la Primera Guerra del Opio. El Imperio Británico y el Imperio Qing lucharon sin tregua y la posterior derrota Qing dio lugar a la ocupación de la Isla de Hong Kong por parte de las fuerzas británicas el 20 de enero de 1841. En 1842, se firmó el Tratado de Nanking y por primera vez se registró el nombre de Hong Kong en documentos oficiales para denominar a la totalidad de la isla. En aquel momento, la población de la Isla de Hong Kong era de 7.450 habitantes. Los japoneses ocuparon Hong Kong brevemente durante la segunda guerra mundial. El 1 de julio de 1997, se produjo la transferencia del soberanismo de Hong Kong del Reino Unido a la República Popular de China, marcando oficialmente el final de los 156 años que permaneció bajo el gobierno colonial británico.

Instituciones bancarias

A la fecha de 2015, Hong Kong tiene 159 bancos autorizados, 21 bancos con licencia restringida y 23 sociedades tomadoras de depósitos, que en total constituyen 203 instituciones autorizadas con 1.372 sucursales locales. También hay 63 oficinas de bancos extranjeros en representación local en Hong Kong.

Leyes y regulaciones

La Autoridad Monetaria de Hong Kong y la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong son los reguladores de servicios financieros de Hong Kong, junto con el Banco de China. Varios departamentos del BOC y la Autoridad Monetaria son responsables de la supervisión regulatoria del sector bancario en Hong Kong y la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong es responsable de regular los mercados financieros. Estos departamentos tienen mandatos regulatorios para supervisar las actividades de los bancos nacionales, bancos extranjeros así como firmas de servicios financieros y otras instituciones financieras.

Discreción Bancaria

Hong Kong se sitúa la 3ª posición en el Índice de Discreción Financiera del 2014, lo cual lo sitúa muy arriba de la parte alta de la escala de discreción. Hong Kong cuenta con más del 4 por ciento del mercado global de servicios financieros extraterritoriales, lo que lo convierte en un participante importante. De acuerdo con el Índice de Discreción Financiera, en la actualidad Hong Kong es una de las jurisdicciones en las que se aplica la discreción fiscal de más rápido crecimiento. El índice de discreción financiera afirma que “Hong Kong se construyó a sí mismo durante décadas sobre un espíritu de liberalismo extremo y anti impuestos e incluso actitudes anti gubernamentales; algunos lo denominaron la economía más libre del mundo".

Pagos electrónicos

Hong Kong es miembro de la Sociedad para las Comunicaciones Interbancarias y Financieras (SWIFT). La red SWIFT es el sistema más seguro para las transacciones financieras a escala mundial.

Servicios bancarios

SFM tiene relación con una amplia red de bancos privados importantes de Hong Kong. Todos los bancos a los que remitimos a nuestros clientes ofrecen una plataforma de banca internacional integral, cuentas multidivisa (GBP, EUR, USD) así como banca online y tarjetas de crédito/débito. Observe que se requerirá su presencia física para el procedimiento de apertura de cuenta.

Una vez haya concluido su solicitud, se le asignará un gestor de cuenta personalizado que le guiará a lo largo del proceso de apertura de la cuenta bancaria. Después seleccionaremos detenidamente con usted un banco de entre uno de nuestros socios, que se adapte a la perfección a sus necesidades como un traje a medida.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

Se requiere que el banco confirme la identidad y dirección de todos los clientes que abren cuentas bancarias. Los siguientes documentos son requeridos para cada signatario y dueño beneficiario y serán tratados como confidenciales:

  • Copia notariada del Pasaporte
  • Factura de Servicios Públicos Certificada (con 3 meses de antigüedad o menos)
  • Carba de Referencia Bancaria Original (con 3 meses de antigüedad o menos)
  • Estados de Cuentas Bancarias Originales (de los últimos 6 meses por lo menos)

En caso de cuentas de bancos corporativas, el banco también solicitará un set de documentos certificados que consiste en:

  • El Certificado de Incorporación
  • Memorando y Artículos de Asociación
  • Registro de Accionistas y Directores
  • Un Certificado de Operaciones o Un Certificado de Incumbencia si la Compañía es mayor a 12 meses
  • La Última Cuenta Auditada / Perfil Corporativo, si está disponible

Además de documentos de los miembros y de la empresa, deberá proporcionar cierta documentación comercial para respaldar su aplicación, como facturas, cartas de intención, contratos con un Cliente / Proveedor en China

Dependiendo del idioma de los documentos, el banco también podría solicitar la traducción de los documentos. En ese caso, la traducción debe hacerse después de la certificación de los documentos.

Nosotros le enviaremos los formularios bancarios necesarios para abrir su cuenta por correo, como un adjunto, para que usted lo firme y nos lo devuelva preferiblemente por mensajero especial (DHL, FedEx o Chronopost), en conjunto con los otros documentos mencionados anteriormente.

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