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¿Cómo funciona?

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Historia

Letonia se creó en 1918 como república parlamentaria democrática. La capital de Letonia es Riga, que también fue Capital cultural europea en 2014. El idioma oficial es el letón. Letonia es miembro permanente de la Unión Europea y la OTAN, las Naciones Unidas, el Consejo de Europa, CBSS, el FMI, el NB8, OIN, OSCE y la OMC.

A lo largo de su pintoresca historia, Letonia ha sido gobernada por Polonia, Lituania, el imperio ruso, Alemania y la Unión Soviética. En 1991 Letonia obtuvo la independencia. En la actualidad se estima que aproximadamente el 72% de los ciudadanos letones son realmente letones mientras que el 20% son rusos.

La economía letona es diversa y ha crecido en más de un 4% en 2014, uno de los mayores crecimientos de PIB de Europa. Letonia tiene cuatro puertos principales que la convierten en un centro industrial naviero internacional. Se beneficia de abundante inversión directa extranjera y cuenta con un centro financiero bien desarrollado, con Riga como uno de los principales centros financieros de Europa del Este y Rusia.

Instituciones bancarias

Letonia tiene más de 30 bancos comerciales, 26 depositarios autorizados y numerosos negocios de servicio de dinero con licencia. La Comisión del Mercado Financiero y de Capitales es el regulador de servicios financieros de Letonia.

Leyes y regulaciones

Letonia es miembro de la Eurozona (2014), la Organización Mundial del Comercio (1999) y la Unión Europea (2004). Como importante centro financiero extraterritorial, Letonia disfruta de uno de los sistemas financieros más estables de la Europa del Este, lo que lo convierte en un destino preferente para acuerdos financieros de todo el mundo. Letonia está interesada en hacer crecer su sector de servicios financieros aún más, promocionando la cultura financiera en Letonia mediante eventos populares como "la semana de la cultura de servicios financieros. Para asegurarse de que el sector financiero siga creciendo, los reguladores financieros de Letonia promulgan leyes y principios que garanticen su crecimiento estable y sostenible. Los datos de rendimiento recogidos por la Comisión del Mercado Financiero y de Capitales muestran que a pesar de cierta incertidumbre en la situación geopolítica, en 2014 los bancos siguieron una ruta de desarrollo al igual que en todos los años anteriores. Los bancos siguen mejorando sus indicadores claves de rendimiento: el sector bancario mantuvo elevados niveles de capitalización y liquidez, la rentabilidad y la calidad de la cartera de préstamos mejoraron y continuó el crecimiento en los depósitos.

Discreción Bancaria

Letonia se situó en el puesto 53 mundial en el Índice de Discreción Financiera del 2014. Se estima que en 2014 Letonia albergó más de 100.000 millones de dólares estadounidenses en activos y depósitos debido a su estricta discreción. Letonia no mantiene detalles de propiedad empresarial en registros oficiales ni exige que los detalles de propiedad de una empresa estén disponibles públicamente en línea. La popularidad de Letonia se atribuye con frecuencia a que se considera un centro estable y secreto para hacer depósitos o mantener activos al mismo tiempo que desempeña un papel importante en la comunidad financiera moderna y la Unión Europea.

Pagos electrónicos

Letonia es miembro de la Sociedad para las Comunicaciones Interbancarias y Financieras (SWIFT). La red SWIFT es el sistema más seguro para las transacciones financieras a escala mundial.

Servicios bancarios

SFM tiene relación con una amplia red de bancos privados importantes de Letonia. Todos los bancos a los que remitimos a nuestros clientes ofrecen una plataforma de banca internacional integral, cuentas multidivisa (GBP, EUR, USD) así como banca online y tarjetas de crédito/débito.

Una vez haya concluido su solicitud, se le asignará un gestor de cuenta personalizado que le guiará a lo largo del proceso de apertura de la cuenta bancaria. Después seleccionaremos detenidamente con usted un banco de entre uno de nuestros socios, que se adapte a la perfección a sus necesidades como un traje a medida.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

Se requiere que el banco confirme la identidad y dirección de todos los clientes que abren cuentas bancarias. Los siguientes documentos son requeridos para cada signatario y dueño beneficiario y serán tratados como confidenciales:

  • Copia notariada del Pasaporte
  • Factura de Servicios Públicos Certificada (con 3 meses de antigüedad o menos)
  • Carba de Referencia Bancaria Original (con 3 meses de antigüedad o menos)
  • Estados de Cuentas Bancarias Originales (de los últimos 6 meses por lo menos)

En caso de cuentas de bancos corporativas, el banco también solicitará un set de documentos certificados que consiste en:

  • El Certificado de Incorporación
  • Memorando y Artículos de Asociación
  • Registro de Accionistas y Directores
  • Un Certificado de Operaciones o Un Certificado de Incumbencia si la Compañía es mayor a 12 meses
  • La Última Cuenta Auditada / Perfil Corporativo, si está disponible

Los bancos en Lavia requieren que las empresas cumplan ciertos requisitos de "sustancia" en el país de constitución (oficina física, empleados, directores locales, etc.)

El banco puede solicitar cualquier información adicional y / o documentos a su discreción, como el plan de negocios, CV, facturas, acuerdos / contratos de la empresa existente y el cliente debe cumplir con los requisitos del banco.

Dependiendo del idioma de los documentos, el banco también podría solicitar la traducción de los documentos. En ese caso, la traducción debe hacerse después de la certificación de los documentos.

Nosotros le enviaremos los formularios bancarios necesarios para abrir su cuenta por correo, como un adjunto, para que usted lo firme y nos lo devuelva preferiblemente por mensajero especial (DHL, FedEx o Chronopost), en conjunto con los otros documentos mencionados anteriormente.

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