Historia

En el siglo XVI, el imperio español conquistó a las tribus nativas de Panamá. Rodrigo de Bastidas, que navegaba hacia el oeste desde Venezuela en 1501 en busca de oro, fue el primer europeo en explorar Panamá. Posteriormente, Panamá estuvo bajo el dominio español durante 300 años. En 1671, el corsario Henry Morgan, con el beneplácito del gobierno británico, saqueó e incendió la ciudad de Panamá. en 1744, el obispo Francisco Javier de Luna Victoria DeCastro estableció en Colegio de San Ignacio de Loyola y el 3 de junio de 1749 fundó La Real y Pontificia Universidad de San Javier. Para este momento, sin embargo, la importante y la influencia de Panamá se había hecho insignificante ya que el poder de España disminuyó en Europa y los avances en las técnicas de navegación permitieron rodear el cabo de Buena Esperanza para llegar al Pacífico. En los primeros ochenta años tras su independencia de España, Panamá fue un departamento de Colombia desde que voluntariamente pasó a formar parte de dicho país en 1821. El pueblo del istmo hizo varios intentos de secesión y estuvo a punto de lograrlo en 1831 y nuevamente durante la Guerra de los Mil Días de 1899-1902. Cuando el Senado de Colombia rechazó el tratado de Hay–Herrán, los Estados Unidos decidieron apoyar al movimiento de independencia panameño. En noviembre de 1903, Panamá proclamó su independencia. En la actualidad, Panamá es considerada el centro financiero de Latinoamérica y uno de los principales centros financieros del mundo.

Instituciones bancarias

Panamá tiene más de 220 bancos comerciales, 37 depositarios autorizados y numerosos negocios de servicio de dinero con licencia. La Comisión Bancaria Nacional es el regulador de la actividad bancaria en Panamá y se rige por la ley de “Superintendencia de Bancos Panamá”. Panamá es ampliamente considerada uno de los principales centros financieros del mundo. El sector bancario de Panamá se considera una de las jurisdicciones bancarias más estables, seguras y de alta calidad del mundo.

Leyes y regulaciones

La Comisión Bancaria Nacional de Panamá es responsable de toda la supervisión regulatoria en Panamá. Varios departamentos de la CBN tienen mandatos regulatorios para supervisar las actividades de los bancos nacionales, bancos extranjeros así como firmas de servicios financieros y otras instituciones financieras. La Superintendencia de Bancos Panamá supervisa las operaciones del tesoro, información de cuentas y gestión y transacciones de intercambio extranjero. El paisaje político está dominado por dos grandes partidos y muchos partidos pequeños, muchos de los cuales están encabezados por líderes más que por ideologías. Estados Unidos coopera con el gobierno de Panamá en la promoción de desarrollo económico, político, social y de seguridad a través de agencias estadounidenses e internacionales. Los vínculos culturales entre los dos países son fuertes y muchos ciudadanos de Panamá viajan a Estados Unidos en busca de educación superior y formación avanzada.

Discreción Bancaria

Panamá se sitúa la 11ª posición en el Índice de Secreto Financiero 2014, lo cual lo sitúa muy cerca de la parte alta de la escala de secreto. Panamá supone más del 5 por ciento del mercado global de servicios financieros extraterritoriales, lo que lo convierte en un competidor de gran tamaño entre las jurisdicciones en las que se aplica la discreción fiscal, con un elevado potencial de crecimiento futuro debido a la estabilidad y calidad de sus servicios bancarios. Como una de las jurisdicciones bancarias líderes en el mundo, considerada uno de los centros más estables para hacer depósitos o mantener activos, Panamá desempeña un papel importante en la comunidad financiera internacional moderna.

Pagos electrónicos

Panamá es miembro de la Sociedad para las Comunicaciones Interbancarias y Financieras (SWIFT). La red SWIFT es el sistema más seguro para las transacciones financieras a escala mundial.

Servicios bancarios

SFM tiene relación con una amplia red de bancos privados importantes de Panamá. Todos los bancos a los que remitimos a nuestros clientes ofrecen una plataforma de banca internacional integral, cuentas multidivisa (GBP, EUR, USD) así como banca online y tarjetas de crédito/débito. Observe que se requerirá su presencia física para el procedimiento de apertura de cuenta.

Una vez haya concluido su solicitud, se le asignará un gestor de cuenta personalizado que le guiará a lo largo del proceso de apertura de la cuenta bancaria. Después seleccionaremos detenidamente con usted un banco de entre uno de nuestros socios, que se adapte a la perfección a sus necesidades como un traje a medida.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

Como norma general, el banco pide una copia certificada del pasaporte del titular y el director (propietario beneficiario), así como prueba de residencia reciente que debe ser inferior a tres meses. Si el cliente va al banco en persona para abrir la cuenta, no es necesaria la copia certificada del pasaporte.

Le enviaremos los documentos adicionales para la apertura de la cuenta por correo electrónico, como un adjunto, para que los firme y nos los devuelva preferentemente por mensajería especial ( DHL, FedEx o Chronopost), junto con los otros documentos mencionados anteriormente.