Historia

Puerto Rico se convirtió en parte de los Estados Unidos después de la Guerra Hispanoamericana en 1898. El Estado Libre Asociado mismo comenzó a tomar forma en 1950, bajo la gobernación y dirección del Sr. Luis Muñoz Marín. En ese año, el entonces Comisionado Residente, el Sr. Antonio Fernós, presentó un proyecto que preveía "la organización de un Gobierno Constitucional por parte del pueblo de Puerto Rico".

La Administración del Presidente Truman y el Congreso dieron una muy buena recepción al proyecto, que se convirtió en la Ley 600 del Congreso de los Estados Unidos, del 3 de julio de 1950, el día en que fue firmado por el Presidente Truman. Luego, la Legislatura de Puerto Rico lo aprobó día en que fue firmada por el Presidente Truman. Luego, la Asamblea Legislativa de Puerto Rico la aprobó por referéndum, el cual se realizó el 4 de junio de 1951. Ese día, los electores puertorriqueños aceptaron con sus votos redactar su propia Constitución, depositando en las urnas 387,016 votos a favor y 119,169 en contra. El 27 de agosto, los delegados a la Asamblea Constituyente fueron elegidos. 70 miembros fueron elegidos por el Partido Popular Democrático, 15 por el Partido de los Estados Puertorriqueños y 7 por el Partido Socialista. Los miembros del Partido Independentista Puertorriqueño se abstuvieron de votar en estas elecciones.

La Asamblea Constituyente redactó la Constitución y el 3 de marzo de 1952 se sometió al pueblo de Puerto Rico para su aceptación o rechazo: 374,649 votaron a favor y 82,923 en contra.

El 25 de julio de 1952, se proclamó la vigencia del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, en una ceremonia presidida por su creador, el Sr. Luis Muñoz Marín.

Instituciones Bancarias, Leyes y Regulaciones

No existe un Banco Central en Puerto Rico, el Banco de la Reserva Federal de los EE. UU. es el que actúa como Banco Central, determina el interés por cobrar sobre los préstamos para los bancos que son miembros y regula la Política Monetaria y de Crédito. Los depósitos bancarios en Puerto Rico están garantizados hasta por $100,000 USD por la Corporación Federal de Seguros de Depósito.

Los bancos están asegurados por la Corporación Federal de Seguros de Depósito [Federal Deposit Insurance Corporation] (FDIC). Estos están sujetos a todos los controles federales aplicables a los bancos en los Estados Unidos de América. La supervisión gubernamental del Estado Libre Asociado con respecto a los bancos se realiza a través del Comisionado de Instituciones Financieras.

Por lo tanto, a pesar de los desafíos económicos globales, Puerto Rico sigue siendo una de las jurisdicciones extraterritoriales principales y con buena reputación, la cual sigue atrayendo nuevos bancos, como Euro Pacific Bank, anteriormente de San Vicente y las Granadinas.

Normas Comunes de Presentación de Informes

Los clientes de los bancos de Puerto Rico actualmente no están sujetos a los requisitos de presentación de informes en virtud de la nueva legislación internacional de Normas Comunes de Presentación de informes (CRS, por sus siglas en inglés).

Instalaciones bancarias:

Todos los servicios bancarios básicos se ofrecen en Puerto Rico, incluida una tendencia creciente hacia la banca electrónica. La mayoría de los bancos también emiten tarjetas de crédito y débito con acceso en toda la isla y en otros lugares a Cajeros Automáticos (generalmente denominados ATH's, un nombre genérico que se desarrolló a partir de las iniciales del primer sistema desarrollado en Puerto Rico).

Es aconsejable comprar servicios, tarifas de servicio y tasas de interés, ya que la competencia entre las diferentes instituciones bancarias y financieras es alta.

La banca minorista, la banca comercial y corporativa, así como la administración de efectivo se consideran productos de alta competencia en esta jurisdicción.

¿Qué documentos son necesarios para abrir una cuenta bancaria?

Como regla general, un banco en Puerto Rico solicitará una copia certificada del pasaporte del accionista y del director (así como del beneficiario efectivo si es diferente), así como una prueba reciente de residencia que debe tener menos de tres meses de antigüedad, y una carta de referencia bancaria. Esta última puede ser reemplazada por los estados bancarios personales de los últimos 3 meses.

Le enviaremos los documentos adicionales necesarios para la apertura de una cuenta por correo electrónico, ya que la lista de la debida diligencia requerida puede variar ligeramente de un caso a otro.