Historia

Los mercenarios suizos trajeron consigo riquezas creadas a través de sus contactos que ayudaron a poner las bases de la banca suiza en el siglo XVIII, junto con las riquezas de diversos comerciantes. Wegelin & Co. se creó en 1741 y fue el banco más antiguo de Suiza hasta que se reestructuró en un banco nuevo en 2013. Hentsch & Cie y Lombard Odier son algunos de los bancos más antiguos de Suiza, fundados en 1796 en Ginebra y el Pictet Group se estableció en 1805 como banco mercantil. Aproximadamente un tercio de todos los fondos mundiales que se encuentran fuera de su país de origen (referidos habitualmente como fondos extraterritoriales) se guardan en Suiza.

Instituciones bancarias

Hay 327 bancos y agentes de valores autorizados en Suiza. La banca en Suiza está regulada por la Autoridad Federal Supervisora del Mercado Bancario Suizo (FINMA).

Leyes y regulaciones

La tradición de Suiza de secreto bancario data de la edad media. La neutralidad y la soberanía nacional suizas, hace tiempo reconocida por los demás países, han fomentado un entorno estable en el que el sector bancario ha podido desarrollarse y prosperar. Suiza mantuvo la neutralidad durante las dos guerras mundiales, no es miembro de la Unión Europea y no fue miembro de las Naciones Unidas hasta 2002.

La Autoridad Federal Supervisora del Mercado Bancario Suizo (FINMA) suiza supervisa la mayor parte de las actividades relacionadas con la banca así como los mercados de valores y fondos de inversión. La Ley de Supervisión del Mercado Bancario Suizo (FINMASA) y el Artículo 98 de la Constitución Federal Suiza otorgan a FINMA su autoridad. La Asamblea Federal Suiza aprobó la Ley Federal de Bancos y Cajas de Ahorros en 1934. Se cree que las disposiciones sobre secreto de 1934 se agregaron debido al intento nazi alemán de investigar los activos que los "enemigos del estado"tenían en Suiza.

Discreción Bancaria

La Ley de banca de 1934 convierte en acto criminal que un banco suizo revele el nombre del titular de una cuenta. La privacidad de los clientes del banco queda protegida por esta ley, cuya naturaleza es bastante similar a las protecciones de confidencialidad entre médicos y pacientes o abogados y sus clientes. El gobierno suizo ve el derecho a la privacidad como un principio fundamental que se debería proteger en todos los países democráticos. A pesar de que se protege la privacidad, un fiscal o juez suizo tiene el derecho de emitir una orden que conceda acceso a las fuerzas de seguridad a información relevante para una investigación criminal.

Pagos electrónicos

La Compensación Interbancaria Suiza (SIC) es el sistema de pagos electrónicos utilizado por los bancos suizos. El Banco Nacional de suiza supervisa el sistema que funciona a través de una joint venture. SIC gestiona 200-250 millones de transacciones cada año, con un valor de 40-45 trillones de francos suizos.

Servicios bancarios

SFM tiene relación con una amplia red de bancos privados importantes de Suiza. Todos los bancos a los que remitimos a nuestros clientes ofrecen una plataforma de banca internacional integral, cuentas multidivisa (GBP, EUR, USD) así como banca online y tarjetas de crédito/débito. Suiza también es conocido como uno de los pocos países del mundo que ofrecen "tarjetas anónimas" (también conocidas como tarjetas de efectivo de viaje) tanto para cuentas bancarias corporativas como privadas.

Una vez haya concluido su solicitud, se le asignará un gestor de cuenta personalizado que le guiará a lo largo del proceso de apertura de la cuenta bancaria. Después seleccionaremos detenidamente con usted un banco de entre uno de nuestros socios, que se adapte a la perfección a sus necesidades como un traje a medida.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

Como norma general, el banco pide una copia certificada del pasaporte del titular y el director (propietario beneficiario), así como prueba de residencia reciente que debe ser inferior a tres meses. Si el cliente va al banco en persona para abrir la cuenta, no es necesaria la copia certificada del pasaporte.

Le enviaremos los documentos adicionales para la apertura de la cuenta por correo electrónico, como un adjunto, para que los firme y nos los devuelva preferentemente por mensajería especial ( DHL, FedEx o Chronopost), junto con los otros documentos mencionados anteriormente.