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¿Cómo funciona?

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Adquiriendo una Licencia Estonia de Cambio de Criptomonedas

 Estonian Cryptocurrency Exchange

¿Por quéEstonia?

Hay algunas razones por las cuales optar por Estonia como su destino para registrar su Licencia de criptomonedas.

Costo:Estonia ofrece la solución más efectiva en costos.Como comparación,el RU,Singapur,Japón o los Estados Unidos son de 3 a 4 veces más caros.

Tiempo:Registration of the company and license takes in average about 45 days.Other countries listed above would take anything between 3 to 8 months in average.

Legislación:Las licencias son emitidas por la Unidad de Inteligencia Financiera Estonia(FIU en inglés),la cual es una unidad independiente de la Policía Estonia y Junta de Protección Aduanal.La FIU es un cuerpo regulatorio bien considerado internacionalmente.

Residencia Electrónica&ReputaciónEstonia estáabierto a empresarios de todo el mundo y es reconocido como uno de los países más desarrollados en términos de digitalización e IT.Un emprendedor que intenta hacer negocios en Estonia puede aplicar por una tarjeta de residencia electrónica que les permite acceso a todos los servicios gubernamentales y simplifica la comunicación con autoridades del estado.

Impuestos:No hay impuesto por ingresos en Estonia.Lea a continuación para detalles adicionales.

Licencias

Hay dos tipos de licencia de actividad de criptomonedas por las que se pueden aplicar en Estonia
La primera,es ser un proveedor de cambio de monedas virtuales a moneda fiduciaria y viceversa.
El segundo es ser un proveedor de servicios de billeteras para monedas virtuales.

Ambas licencias tienen el mismo marco legal,operacional e impositivo.
Las licencias de operación son emitidas por la Unidad de Inteligencia Financiera Estonia(FIU).Una solicitud para tal licencia debe ser procesada por la FIU dentro de 30 días hábiles a partir de la fecha de solicitud de la aplicación.Si se solicitan en conjunto,se deben presentar dos solicitudes y dos licencias diferentes serán emitidas.

El paso inicial en asegurar un futuro para una casa de cambio de criptomonedas es de buscar las licenciaturas.

¿Cuáles son los Requisitos Legales?

Por favor tome nota que la compañía seráregistrada con un capital autorizado equivalente a 2500 EUR,sin embargo,no hay ningún requerimiento para que este capital sea pagado durante el proceso de registro de la compañía y la compañía puede emitir simbólicamente una contribución de solo 1 EUR.Sin embargo,el monto de 2500 euros representarála responsabilidad de la empresa de los accionistas de la compañía y debe ser pagado a la compañía en cualquiera de los dos casos:

  1. 1.En caso de insolvencia / quiebra de la compañía,los accionistas son responsables con su propia capital y esta responsabilidad estálimitada al monto de 2500 euros.
  2. 2.Si los accionistas deciden distribuir los dividendos de la compañía entonces están obligados a invertir el capital autorizado en la cuenta bancaria de la compañía.

Nosotros sugerimos registrar una Compañía de Responsabilidad Limitada(LLC)para licencias de Intercambio y Billeteras Electrónicas,las cuales pueden ser fundadas por solo una persona,quien simultáneamente sería el accionista / director / oficial de AML.(Recomendamos un oficial de AML de nuestra parte por razones de idioma,dado que la Oficina de AML de la policía Estonia se comunica únicamente en el idioma estonio y esta persona estaráactuando como intermediario únicamente).

  • Todos los accionistas también deben actuar en capacidad de miembros de la junta
  • La persona responsable por las medidas antilavado de dinero es monitorear actividad del cliente.Estas medidas también incluyen el entender indicadores que son sospechosos y pueden denotar actividad terrorista.Si esto ocurriese,esta persona debe reportar el asunto con las autoridades estonias.

Imposición Fiscal y Asuntos Financieros

Las Compañías de Responsabilidad Limitada no son elegibles para IVA(Impuesto al Valor Agregado)en sus servicios financieros.Las compañías registradas pagan un impuesto de 9%en sus ingresos.Sin embargo,hay varios otros impuestos de los cuales usted debe tener presente:

  • Desde el 2019,el sistema de imposición cambió y fue reducido a beneficiar a los accionistas de una compañía en Estonia:
  • El impuesto sobre dividendos se introdujo como sigue:1/3 del pago bruto hecho deben ser tasados a un impuesto del 14%y 2/3 a la tasa del 20.
  • Un 33%de impuesto social en ingresos personales**.
  • Un 7%de impuesto al ingreso personal le aplicarási usted es un accionista de una compañía Estonia,incluso si no es residente de Estonia lo cual fue recientemente introducido al inicio del 2019.

**Por favor tome nota que si la empresa empezaráoperando y contrataráempleados localmente en Estonia,entonces es un deber el seguir la regulación de compañías residentes dentro del país.

Las compañías de intercambio de criptomonedas en Estonia pueden esperar a pagar €100 al mes por adquirir servicios contables legalmente requeridos.Otros costos incluyen un cargo aproximado de €al año por la dirección legal y administración de la compañía.Esto es notable dado que los costos son más baratos para un proveedor de intercambio de servicios que para la mayoría de los servicios monetarios electrónicos y servicios de administración de activos o servicios de instituciones de pago.

Pasos para Adquirir una Licencia

Una vez haya asegurado que usted tiene el capital correcto y la compañía se ha establecido según los lineamientos,hay diversos pasos y requisitos a seguir.Nosotros podremos ayudarle a alcanzar esto;los detalles se muestran a continuación en lo necesita hacer o lo que se requiere de usted para proceder con cada etapa

Creando la Compañía

Aquí,nosotros requeriremos que usted notarice una representación legal a uno de sus especialistas autorizados.Usted puede compilar esto en su idioma natal y nosotros organizaremos la traducción al Estonio lo cual es un paso legalmente requerido.Luego nosotros podremos incorporar la compañía en Estonia y abrir una cuenta bancaria corporativa para iniciar el intercambio.Nosotros necesitaremos lo siguiente para poder establecer la compañía:copia escaneada de su pasaporte.Si usted estácasado,necesitaremos también un certificado de matrimonio dado que se requiere divulgación completa de los dependientes.Esto es para revisar en el caso de que las acciones se vendan a otra parte.Los detalles de contacto para los fundadores de la empresa incluyendo lugar legal de residencia y correo electrónico,y números de teléfono –líneas fijas,teléfonos celulares,y cualquier contacto de redes sociales tal como Skype y Messenger de FB.Los detalles sobre el nombre de la compañía,página web y detalles de contacto durante horas laborales.Además,nosotros también requeriremos una declaración sobre la naturaleza del negocio.

Sólo cuando se ha terminado el registro podemos proceder a obtener la licencia.

Solicitando una Licencia

El regulador de Estonia emite la licencia de intercambio de criptomonedas al momento de recibir la siguiente información:

  • Número de teléfono,email y sitio web de la página registrada en Estonia.También se requiere la información de contacto de loa accionistas,y las personas responsable por entregar los servicios de tal compañía.Además,ellos requerirán los mismos detalles de contacto del representante legal de la compañía y detalles de información de control interno de la compañía.
  • Los detalles confirmando que los accionistas y miembros de la junta no tienen problemas de condena en su país de residencia.
  • Es un requisito legal de la compañía el adherirse a las reglas y procedimientos cuando se manejan criptomonedas.

Una persona debe ser nominada como responsable para tal cumplimiento y Estonia requiere que esta persona sea nombrada.

 

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