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Este artículo fue traducido automáticamente del inglés para su conveniencia. Si desea leer el artículo original en inglés, siga este enlace.

Solicitud de cuenta bancaria: asegúrese de que las probabilidades estén de su lado

15 September 2020

Entendiendo los bancos

Un banco no es un servicio público, sino una empresa comercial que necesita equilibrar el riesgo y la ganancia para tener éxito. No se debe esperar que un banco asuma costos y riesgos en beneficio de sus clientes. Teniendo esto en cuenta, los bancos esperan una relación de beneficio mutuo que compense los costos de incorporación de los clientes. Los solicitantes deben estar dispuestos a cumplir con los compromisos asumidos en términos de depósito mínimo y cualquier otra tarifa que se requiera, esto variará según la jurisdicción y la elección del banco. También significa que el banco querrá obtener garantías suficientes de que el propósito de solicitar una cuenta es para fines legales y legítimos. Es responsabilidad del cliente tener en cuenta las expectativas del banco al solicitar cuentas.

Siga los consejos de los expertos

SFM y sus agentes transmiten requisitos bancarios precisos que se derivan de las políticas y regulaciones bancarias. Es fundamental que se sigan las indicaciones proporcionadas y que las personas no se comprometan a desviarse de ellas. Los solicitantes deben abordar todos los requisitos y buscar más orientación para obtener aclaraciones sobre cualquier pregunta que puedan tener para garantizar la comprensión y el cumplimiento. Desviarse del asesoramiento de expertos y evitar políticas y regulaciones resultará en retrasos y mayores costos, así como en una aplicación fallida.
Nuestro estatus profesional como "Proveedor de servicios corporativos internacionales" y nuestra firma de una carta de buena conducta nos convierte en un presentador bienvenido a los ojos de los establecimientos financieros en general. Hemos desarrollado una red bancaria y experiencia que nos permite ayudar a nuestros clientes a través de la solicitud de cuenta para todas las empresas que registramos. Obviamente, la decisión final de abrir una cuenta recae en el banco.

¿Qué documentos se necesitan?

Los documentos generales que se solicitan incluyen copia certificada del pasaporte del accionista y director (beneficiario efectivo), así como prueba de residencia que debe tener menos de tres meses. El alcance total de los documentos variará de un banco a otro. En algunas jurisdicciones, los bancos no permiten que se abran cuentas por correspondencia, lo que significa que los clientes deberán ingresar al banco para verificar su identidad. Los documentos adicionales que los bancos podrían requerir podrían ser un plan de negocios resumido, una carta de referencia emitida por un abogado o un banco, estados financieros, un currículum vitae, evidencia del origen del patrimonio neto.

La importancia de tu aplicación

Cualquier banco necesita conocer a su cliente y su negocio, lo que se hace mediante la recopilación de la documentación oficial y la información proporcionada por el cliente. Crear una primera impresión con el banco elegido es de suma importancia y lo alentamos a estar siempre disponible con cualquier información solicitada para evitar demoras. Se debe proporcionar información precisa, completa y correcta en todo momento y se prohíbe la información falsa. Las preguntas de su banco de elección deben tener respuestas claras y objetivas. Eludir preguntas, respuestas despectivas o parciales e información falsa resultará en solicitudes fallidas.

Para obtener más información sobre la apertura de cuentas bancarias en cualquiera de nuestras jurisdicciones, comuníquese con SFM .

Descargo de responsabilidad:

  • Cada solicitud de cuenta bancaria está sujeta a los requisitos y deberes obligatorios de diligencia debida del banco según los estándares nacionales e internacionales (GAFI), en particular para prevenir el lavado de dinero, y nada en esta página web se interpretará como una oferta para renunciar a dichos requisitos y deberes.
  • Los bancos se enumeran en nuestro sitio web solo como ejemplo. Deberá confirmar su elección de banco después del registro de su empresa. No tiene la obligación de seleccionar un banco listado y puede proponer otro banco de su elección. SFM no propone servicios bancarios. Un servicio de presentación incluye la preparación del formulario de solicitud y el envío del archivo de solicitud. Cualquier solicitud está sujeta a la aceptación del cliente por parte del banco.

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